Marché baissier potentiel en 2025 : signes et prévisions
Les investisseurs se préparent à une possible période de turbulences en 2025. Plusieurs indicateurs économiques signalent un ralentissement imminent. Les taux d’intérêt montent, tandis que la croissance économique montre des signes de fatigue. La volatilité accrue sur les marchés boursiers et la baisse des bénéfices des entreprises inquiètent les experts.
Les prévisions pour 2025 évoquent un marché baissier, marqué par une diminution des valeurs boursières et une méfiance croissante des investisseurs. Les incertitudes géopolitiques et les tensions commerciales ajoutent à ce climat d’incertitude. Les analystes recommandent la prudence et conseillent de diversifier les investissements pour minimiser les risques.
Lire également : Volatilité des marchés financiers : causes et mécanismes expliqués
Plan de l'article
Les signes avant-coureurs d’un marché baissier en 2025
Les analystes financiers identifient plusieurs signes avant-coureurs d’un marché baissier en 2025. Parmi eux, la volatilité du marché est en hausse, marquée par des fluctuations significatives des indices boursiers. Les politiques monétaires des banques centrales jouent aussi un rôle fondamental. La Réserve fédérale américaine et la Banque centrale européenne (BCE) augmentent les taux d’intérêt pour lutter contre l’inflation, ce qui pourrait freiner la croissance économique.
Taux d’intérêt et obligations
Les taux des obligations à court terme augmentent plus rapidement que ceux à long terme, une situation souvent interprétée comme un signe de récession imminente. Les taux des fonds fédéraux aux États-Unis sont en hausse, tout comme ceux des obligations à long terme. Voici un aperçu des taux actuels :
A découvrir également : Sélection d'actions à acheter en mars 2024
| Taux | Niveau actuel |
|---|---|
| Taux des fonds fédéraux | 3,5% |
| Taux des obligations à 10 ans | 2,8% |
Indicateurs économiques
Le produit intérieur brut réel des États-Unis montre des signes de ralentissement. L’ISM Manufacturing PMI, un indicateur clé de la santé économique, est en déclin. Le Conference Board et l’OCDE confirment ces tendances. En Europe, Eurostat et la Commission européenne, dirigée par Ursula von der Leyen, notent aussi des signes de faiblesse économique.
Tensions géopolitiques
Les tensions géopolitiques exacerbent les incertitudes. Les conflits commerciaux et les instabilités politiques influencent négativement les marchés financiers. Les experts de Kepler Cheuvreux Solutions et Oddo BHF, comme Thomas Veillet et Wilfrid Galand, soulignent l’impact potentiel de ces tensions sur les investissements.
Prenez en compte ces indicateurs pour ajuster vos portefeuilles et minimiser les risques face à un marché baissier potentiel.
Les prévisions des experts pour 2025
Les experts de diverses institutions financières dressent un tableau mitigé pour 2025. Preston Caldwell de Morningstar Investment Management prévoit une croissance économique modeste, freinée par la hausse des taux d’intérêt. Gregory Daco, économiste en chef chez EY, souligne que l’inflation pourrait rester persistante, rendant les politiques monétaires plus restrictives.
Scott Bessent, ancien conseiller économique de George W. Bush, anticipe une volatilité accrue sur les marchés financiers, particulièrement en raison des tensions géopolitiques. Naeem Aslam de Zaye Capital met en garde contre les risques accrus dans le secteur des actions américaines. Philippe Ferreira, de Goldman Sachs, partage cette vision en notant que les actions pourraient subir une pression à la baisse.
Les institutions européennes en alerte
La Commission européenne, sous la direction d’Ursula von der Leyen, se prépare à des scénarios de croissance plus lents dans la zone euro. Eurostat et la BCE travaillent de concert pour surveiller les indicateurs économiques clés. Wilfrid Galand de Montpensier Arbevel et Thomas Veillet de Kepler Cheuvreux Solutions prévoient une pression continue sur les obligations européennes.
Stratégies d’adaptation recommandées
Pierre Pincemaille de DNCA Investments et Michael Field, stratégiste actions européennes chez Bernstein, recommandent une diversification accrue des portefeuilles. Ils conseillent de privilégier des actifs moins sensibles aux variations de taux d’intérêt, comme les obligations internationales et les actions de marchés développés étrangers. Gregory Daco insiste sur la nécessité de rééquilibrer régulièrement les portefeuilles pour minimiser les risques.
Suivez ces recommandations pour naviguer dans un environnement économique potentiellement turbulent en 2025.
Comment se préparer à un marché baissier potentiel
Stratégies de diversification
Pour affronter un marché baissier potentiel en 2025, diversifiez votre portefeuille. Les experts recommandent d’intégrer plusieurs catégories d’actifs afin de réduire les risques tout en maximisant les rendements. Voici quelques suggestions :
- Obligations internationales : Elles peuvent offrir une protection contre la volatilité des actions américaines.
- Actions de marchés développés étrangers : Ces actions peuvent bénéficier d’une croissance économique différente de celle des États-Unis.
- Actions canadiennes à grande capitalisation : Elles sont souvent moins volatiles et peuvent offrir des dividendes stables.
Rééquilibrage régulier
Procédez à un rééquilibrage régulier de vos portefeuilles pour maintenir vos objectifs de risque et de rendement. Les fluctuations du marché peuvent déséquilibrer votre allocation d’actifs, rendant nécessaire un ajustement périodique. Gregory Daco recommande de surveiller les taux d’intérêt à long terme et les indicateurs économiques clés pour ajuster vos investissements en conséquence.
Préparation aux besoins de dépenses à court terme
Maintenez des fonds d’urgence et des liquidités pour couvrir vos besoins de dépenses à court terme. Ces réserves peuvent protéger votre portefeuille de la nécessité de vendre des actifs à perte en cas de baisse du marché. Pierre Pincemaille conseille de se préparer en allouant des obligations à moyen et à long terme pour sécuriser une partie de votre portefeuille.
Suivez ces recommandations pour naviguer dans un environnement économique potentiellement turbulent en 2025.